Verificación de identidad
La plataforma se rige por las disposiciones de Coljuegos y por la normativa colombiana vigente en materia de prevención de lavado de activos, financiación del terrorismo y protección de menores. La verificación de identidad es un procedimiento obligatorio para toda persona usuaria registrada.
1. Obligatoriedad del procedimiento
Todo usuario debe completar el proceso de verificación de identidad antes de realizar retiros de fondos o cuando alcance umbrales de actividad definidos internamente por la plataforma. Este requisito aplica sin excepciones y forma parte de las obligaciones regulatorias ante Coljuegos.
La verificación tiene como finalidad:
- Confirmar la mayoría de edad del usuario (18 años cumplidos).
- Validar la identidad declarada durante el registro.
- Verificar la ubicación geográfica del usuario.
- Prevenir el acceso de personas autoexcluidas.
- Cumplir con los protocolos de prevención de lavado de activos y conocimiento del cliente (AML/KYC) establecidos por la autoridad competente.
2. Documentos requeridos
El usuario debe presentar los siguientes documentos en formato digital legible:
- Documento de identidad vigente: cédula de ciudadanía colombiana, cédula de extranjería o pasaporte.
- Comprobante de domicilio: factura de servicios públicos, extracto bancario o documento oficial emitido en los últimos 90 días.
- Fotografía tipo selfie: imagen del rostro del usuario sosteniendo el documento de identidad junto a su cara.
Todos los documentos deben cumplir con los siguientes criterios técnicos:
- Formato JPG, PNG o PDF.
- Resolución mínima que permita la lectura clara de textos y elementos de seguridad.
- Documento completo visible, sin recortes ni obstrucciones.
- Sin ediciones, filtros ni alteraciones digitales.
3. Proceso de envío
El usuario debe acceder al área de verificación dentro de su cuenta personal y cargar los archivos solicitados mediante el formulario habilitado. El sistema registra automáticamente la fecha y hora de recepción de los documentos.
No se aceptan documentos enviados por correo electrónico, mensajería instantánea u otros canales no oficiales.
4. Revisión y plazos
El equipo de cumplimiento de la plataforma revisa cada solicitud aplicando, entre otros, los siguientes controles:
- Validación de autenticidad del documento mediante verificación de elementos de seguridad.
- Cotejo de datos personales con la información suministrada en el registro.
- Comparación biométrica facial entre la fotografía del documento y la selfie presentada.
- Consulta en bases de datos de autoexclusión y listas restrictivas.
- Verificación de cumplimiento con restricciones geográficas.
El plazo de revisión es de 24 a 72 horas hábiles desde la recepción completa de los documentos. Este período puede extenderse si:
- Los documentos presentan baja calidad de imagen.
- Se detectan inconsistencias que requieren análisis adicional.
- Se solicita documentación complementaria al usuario.
- Existen demoras en la consulta de bases de datos externas.
5. Resultados del proceso
Una vez completada la revisión, el usuario recibe una notificación al correo electrónico registrado con uno de los siguientes resultados:
- Aprobado: la cuenta queda verificada de forma permanente. El usuario puede operar sin restricciones asociadas a la verificación.
- Rechazado: se informa el motivo específico del rechazo. El usuario debe corregir las observaciones y presentar nuevamente los documentos.
- Documentación adicional requerida: se solicitan documentos complementarios o versiones mejoradas de los ya presentados.
6. Motivos frecuentes de rechazo
Entre los motivos más habituales de rechazo se encuentran:
- Documento vencido o próximo a vencer.
- Imagen borrosa, cortada o con reflejos que impiden la lectura.
- Datos del documento que no coinciden con la información de registro.
- Usuario menor de 18 años.
- Comprobante de domicilio con antigüedad superior a 90 días.
- Selfie que no muestra claramente el rostro o el documento.
- Documento con signos de alteración o falsificación.
- Usuario ubicado en jurisdicción restringida.
7. Obligaciones del usuario
El usuario se compromete a:
- Presentar únicamente documentos auténticos y vigentes.
- Proporcionar información veraz y actualizada.
- Responder a solicitudes de documentación adicional en un plazo máximo de 30 días calendario.
- Notificar cambios en datos personales o domicilio.
- No utilizar documentos de terceros.
El incumplimiento de estas obligaciones puede resultar en la suspensión temporal o el cierre definitivo de la cuenta.
8. Protección de datos personales
El tratamiento de datos personales se realiza conforme a la Ley 1581 de 2012 y la normativa complementaria aplicable en Colombia. Los documentos presentados se utilizan exclusivamente para fines de verificación de identidad y cumplimiento regulatorio.
Se aplican medidas técnicas y organizativas para proteger la información almacenada. El acceso a los documentos de verificación se limita al personal autorizado del área de cumplimiento.
Los documentos de identidad no se comparten con terceros, salvo requerimiento de autoridad competente o para el cumplimiento de obligaciones legales ante Coljuegos.
9. Reverificación
La plataforma se reserva el derecho de solicitar la reverificación de identidad en cualquier momento si:
- Han transcurrido más de 24 meses desde la última verificación.
- Se detectan patrones de actividad inusuales.
- Cambian los datos de contacto o los métodos de pago asociados.
- Así lo requiere la autoridad regulatoria.
- Se actualiza la política de cumplimiento aplicable.
El usuario recibirá una notificación con al menos 15 días de anticipación para completar la reverificación. El incumplimiento de este proceso puede resultar en la restricción de funcionalidades de la cuenta hasta su finalización.
10. Contacto para consultas
Para consultas sobre el estado de la verificación o para asistencia técnica con el envío de documentos, el usuario debe utilizar exclusivamente los canales oficiales de soporte indicados en la sección de contacto de la plataforma.
La plataforma no solicita documentos de identidad mediante llamadas telefónicas no programadas ni mediante mensajes de texto.